PPF in de praktijk Afdrukken

Wat voor een soort fonds is het Prisma Plus Fonds?

Het Prisma Plus Fonds is een niet-beursgenoteerd besloten fonds voor gemene rekening dat belegt in zogenaamde hedge funds. Daarmee is het predikaat fund of funds op het Prisma Plus Fonds van toepassing.

Het fonds wordt tevens aangeboden onder de labelnaam Top Select Hedgefund.

Hoe kan ik deelnemen?

U kunt participeren in het Prisma Plus Fonds door het deelnameformulier volledig in te vullen. Dit formulier dient u af te drukken, te ondertekenen en te verzenden aan de beheerder Wesa Effecten BV. Vervolgens stort u het gewenste deelnamebedrag op het bankrekeningnummer van het fonds. Na ontvangst van de storting en inschrijving in het fonds krijgt u een beleggingscertificaat toegezonden dat door de beheerder en bewaarder is ondertekend. Hiermee wordt uw feitelijke deelname aan het fonds bevestigd. De toezending van het certificaat vindt steeds plaats aan het einde van de maand van toetreding.

Vul hier het deelnameformulier in.

In het kader van de zorgplicht dient Wesa vast te kunnen stellen of het Prisma Plus Fonds past binnen uw brede financiële situatie. Daartoe dient u het cliëntenprofiel-formulier in te vullen.

Bestaat er een minimum inlegbedrag?

Ja. Vanaf € 2.500, - kunt u participeren in het Prisma Plus Fonds.

Welke kosten dien ik te betalen voor deelname aan het Prisma Plus Fonds?

Wanneer u participeert in het Prisma Plus Fonds wordt uw storting eenmalig belast met maximaal 5% toetredingskosten. De netto storting is het bedrag waarmee u daadwerkelijk gaat deelnemen. Daarnaast betaalt u eenmalig € 22,50 aan administratiekosten.

Hoe kunt u de ontwikkeling van de koers volgen?

De maandelijkse waardebepaling van het Prisma Plus Fonds wordt dagelijks gepubliceerd in Het Financieele Dagblad en de Telegraaf. U vindt deze respectievelijk onder de rubriek 'Beleggingsfondsen en Beleggingsproducten zonder beursnotering'. Bovendien staat de koersontwikkeling op deze website vermeld onder ‘Recente Resultaten’.

Wat is de waarde van uw belegging?

De waarde van uw belegging kunt u bepalen door het aantal aan u toegewezen participaties te vermenigvuldigen met de koers (participatiewaarde) van dat moment. Het aantal aan u toegewezen participaties staat vermeld op uw beleggingscertificaat. Daarnaast ontvangt u als deelnemer maandelijks een overzicht van de ontwikkeling van het rendement van uw belegging. Tevens berichten wij u elk kwartaal over de ontwikkelingen binnen het fonds.

Welke fiscale consequenties heeft deelname aan het Prisma Plus Fonds?

Een participant, zijnde een natuurlijk persoon die de participaties houdt in het kader van normaal (passief) vermogensbeheer, en die de participaties niet hoeft te rekenen tot het vermogen van een onderneming of tot een aanmerkelijk belang, wordt ter zake van de participaties belast in Box 3 (‘inkomen uit sparen en beleggen’).
 
Het belastbaar bedrag uit inkomen, behaald uit sparen en beleggen, wordt bepaald op basis van een forfaitaire rendementsheffing. Dit rendement is vastgesteld op 4% van het volledige vermogen dat aan Box 3 moet worden toegekend en wordt belast met 30% inkomstenbelasting. Over het totale vermogen dat in Box 3 valt, wordt derhalve 1,2 % inkomstenbelasting geheven.

Wat zijn de financiële consequenties bij een incidentele opname of volledige beëindiging van deelname?

Wanneer u een incidentele opname uit het fonds wilt doen of uw deelname volledig beëindigt betaalt u 0,5% van het uit te keren bedrag, met een minimum van € 22,50.

U wilt geld opnemen uit uw belegging.

a: Wat moet u doen?
Wanneer u geld wilt opnemen, richt u een schriftelijk verzoek aan de beheerder, Wesa Effecten BV. Let u er op dat de juiste handtekening is geplaatst op dit verzoek. Het verzoek dient uiterlijk vijf werkdagen voor het einde van de maand binnen te zijn.

b: Wanneer ontvangt u uw opname?
Als u geld opneemt wordt de opname steeds verwerkt aan het einde van de maand. De beheerder en bewaarder van het fonds controleren de gegevens op juistheid. Vervolgens moet u wachten tot de participatiewaarde van de betreffende maand bekend is. Uitbetaling volgt zo spoedig mogelijk daarop, doch uiterlijk 20 werkdagen na elke eerste van de maand.